6 Jenis Manajemen Investasi dan Layanan Terkait

6 Jenis Manajemen Investasi dan Layanan Terkait

1. Layanan Manajemen Investasi

Perusahaan menawarkan layanan manajemen investasi untuk SIP, produk sub-disarankan, dan akun terkelola. Layanan tersebut meliputi penelitian investasi fundamental dan analisis penilaian, penelitian perusahaan dan analisis pemasok, pelanggan, dan pesaing. Sebagian besar perjanjian manajemen investasi antara anak perusahaan dan dana AS diperbarui setiap tahun setelah jangka waktu 2 tahun awal. Melalui perjanjian ini, dana membayar tunggakan biaya bulanan berdasarkan rata-rata aset bersih harian dana. Struktur dana induk/dana pengumpan memungkinkan penasihat investasi untuk mengelola satu portofolio sekuritas di tingkat dana induk dan memiliki beberapa dana pengumpan yang diinvestasikan ke dalam dana induk. Pemegang saham individu dan institusi berinvestasi dalam dana pengumpan yang menawarkan berbagai pilihan layanan dan distribusi. Dalam akun yang dikelola secara terpisah, investor dan penasihat keuangan mereka memilih manajer investasi yang membuat portofolio yang dipersonalisasi untuk memenuhi persyaratan investasi. Rekening tersebut umumnya didanai dengan surat berharga dalam bentuk tunai. Minimum untuk akun umumnya $ 100.000 atau $ 250.000 tergantung pada ekuitas atau investasi pendapatan tetap.

2. Penjualan dan Distribusi

Layanan penjualan dan distribusi juga menghasilkan sebagian besar pendapatan Franklin. Saham reksa dana pada dasarnya dijual melalui jaringan besar perantara independen yang mencakup dealer pialang, penasihat keuangan, dan pihak ketiga. Franklin/Templeton Distributors, Inc., bertindak sebagai penjamin emisi utama dan distributor saham mayoritas dana terbuka AS. Mayoritas dana ritel didistribusikan dengan struktur saham multiclass. Saham Kelas A dijual tanpa biaya penjualan front-end kepada pemegang saham. Saham Kelas B tidak memiliki biaya penjualan front-end, tetapi memiliki jadwal penurunan biaya penjualan jika investor menebus dalam beberapa tahun sehubungan dengan tanggal pembelian asli. Open US fund tidak lagi menerbitkan Saham Kelas B. Saham Kelas C meskipun tidak memiliki biaya penjualan front-end, memiliki biaya penjualan back-end untuk penukaran dalam waktu 12 bulan sejak tanggal pembelian. Di Amerika Serikat, Franklin Templeton menawarkan saham kelas Penasihat dan saham Z dalam reksa dana seri. Saham ini ditawarkan kepada perantara keuangan yang memenuhi syarat, institusi, dan klien dengan kekayaan bersih tinggi. Dana pasar uang ditawarkan kepada investor tanpa biaya penjualan. Menurut laporan tahunan perusahaan 2012, sekitar 1500 bank lokal, regional, dan nasional, firma sekuritas, dufan king4d dan firma penasihat keuangan menawarkan Franklin Templeton Open-end US Funds untuk dijual. Dana AS open-end telah mengadopsi rencana distribusi berdasarkan Aturan 12b-1 di mana dana tersebut menanggung biaya tertentu terkait dengan distribusi saham mereka seperti biaya untuk pemasaran, periklanan, pencetakan, dan promosi penjualan.

3. Layanan Pemegang Saham dan Agen Transfer

Franklin Templeton menerima biaya pelayanan pemegang saham untuk menyediakan layanan agen transfer seperti memberikan laporan pelanggan, pemrosesan transaksi, layanan pelanggan, dan pelaporan pajak. Anak perusahaan Franklin Templeton Investor Services berfungsi sebagai layanan pemegang saham dan agen pembayaran dividen untuk dana open-end.

4. Layanan Manajemen Investasi Bernilai Bersih Tinggi

Franklin Templeton menyediakan manajemen investasi dan layanan terkait kepada individu dan keluarga, yayasan, dan klien institusi dengan kekayaan bersih tinggi melalui Fiduciary Trust. Layanan Kepercayaan Fidusia mencakup manajemen kekayaan dan perencanaan perkebunan dan pajak. Trust menyediakan paket layanan terintegrasi yang dikenal sebagai Family Resource Management.

5. Manajemen Investasi Kelembagaan

Franklin Templeton menyediakan layanan manajemen investasi institusional kepada klien institusional dengan fokus pada dana abadi, program pensiun pemerintah dan perusahaan. Anak perusahaan Franklin Templeton Institutional menawarkan berbagai macam ekuitas AS dan internasional, pendapatan tetap dan strategi alternatif melalui sarana investasi seperti rekening terpisah, dana terbuka, dana tertutup dan tidak terdaftar. Franklin Templeton memasarkan dan mendistribusikan SIP melalui anak perusahaan seperti Franklin Templeton Financial Services Corp dan Templeton/Franklin Investment.

6. Layanan Kepercayaan dan Penitipan

Anak perusahaan Franklin Templeton menawarkan kepercayaan, hak asuh, dan layanan terkait yang mencakup administrasi, pengukuran kinerja, perencanaan perumahan, perencanaan pajak, dan perbankan swasta. Perusahaan juga menyediakan administrasi pemberian terencana dan layanan penitipan terkait untuk organisasi nirlaba seperti dana pendapatan gabungan, perwalian sisa amal, perwalian amal, dan anuitas hadiah.